人は必ず、どこかで「選ばなくてはならん場面」に出会う。
進むか、引くか。
攻めるか、守るか。
投資も、人生も、例外じゃない。
■この記事でわかること
・インデックス投資の“適切な比率”の考え方
・なぜ「正解の数字」は存在しないのか
・与作が考える“崩れないポートフォリオ”の作り方
■結論
インデックス投資は、
👉**「これなら崩れへん」と思える比率まで増やせばええ**
はじめに
インデックス投資は大事や。
それはもう間違いない。
ただし、
👉どこまで増やせばいいのか
ここで迷う人が多い。
結論はシンプルだ。
👉正解の数字はない
だけど、
👉安心できるラインは必ずある
比率はどう考えるか
多くの人は、増やすことばかり考える。
もっと利益を。
もっと効率を。
もっと早く。
しかし
積み上げる前に、
「崩れない土台」を持ってるかどうか。
ここを見落とすと、
全部ひっくり返る。
■ 比率で何が変わるのか
比率の話は、単なる数字の問題ではない。
一番変わるのは、
👉「感情」
インデックスが少ない状態では、
・下げると不安になる
・上げても落ち着かない
・常に相場を気にしてしまう
ところが、
比率が上がってくると、
👉相場との距離が変わる
毎日見なくてもいい。
動かなくてもいい。
それでも、
👉資産は積み上がっていく
この感覚が出てくる。
これが、
👉インデックスの比率を上げる一番の意味
考え方は難しくない。
段階で見ればよい。
① 20〜30％
👉下げても耐えられる最低ライン
② 50％
👉精神的にかなり安定する
③ 70％以上
👉ほぼ崩れない状態になる
ここまで来ると、
👉相場を毎日見なくても落ち着いていられる
なぜ比率が重要なのか
理由はひとつだ。
👉安心して続けるため
■「雪だるまボーナスステージ」という感覚
インデックス投資を続けていると、
ある時期から感覚が変わってくる。
最初は、
積み立てても大して増えない。
だが、比率が上がり、
年数が積み重なってくると、
👉資産そのものが勝手に増え始める
そんな感覚が出てくる。
雪玉が転がりながら、
どんどん大きくなっていく。
あのイメージに近い。
ワシはこれを、
「雪だるまボーナスステージ」と呼んでいる。
自分で必死に増やすというより、
👉積み上げた資産が、資産を増やし始める
そんな状態だ。
ここまで来ると、
毎日の値動きに振り回されにくくなる。
だからこそ、
インデックス投資の比率が重要になる。
短期トレードはどうしても波がある。
調子が良いときもあれば、
そうでないときもある。
その中で、
👉土台があるかどうか
これが大きな差になる。
実体験から見えたこと
短期トレードに偏ると、
どうしても不安が残る。
うまくいっていても、
👉どこか落ち着かない
この状態では、
長く続けるのは難しい。
そこで、
👉インデックス投資の比率を上げた
するとどうなったか。
👉相場を見ない日が増えた
👉それでも資産は積み上がる
👉何より気持ちが安定した
■ 比率を上げるときの注意点
ここで一つだけ注意がある。
焦って一気に増やさないことや。
インデックス投資は、
👉時間を味方につける投資
短期間で結果を出そうとすると、
必ず失敗する
だから、
👉少しずつでいい
気づいたら増えている。
それくらいのペースで、
ちょうどいい。
三本柱との関係
ここでようやく繋がる。
スイングトレードは「攻め」
インデックス投資は「守り」
▶第7回インデックス投資の始め方｜60代が資産形成に組み込む理由
高配当株は「収穫」
この三つが揃って初めて、
👉バランスが取れる
どれか一つでは足りない。
👉組み合わせてこそ意味がある
だからこそ、最後に必要になるのは
“静けさ”だ。
👉まとめ
インデックス投資に、
正解の比率はない。
ただし、
👉「これなら崩れない」
そう思えるラインはある。
そのラインまで持っていくこと。
それが、
👉資産を安定させるということや
■次回予告
インデックス投資を積み上げたあと、
👉どのように取り崩していくのか
👉4％ルールは使えるのか
出口戦略について、
現実ベースで整理していく
👉三本柱の全体像はこちら
▶第5回投資戦略の全体像｜スイング・インデックス・高配当の3本柱
コメント